Quy trình khai thác bảo hiểm Trách nhiệm nghề nghiệp dành cho kiến trúc sư và kỹ sư tư vấn

B1- Nhận thông tin từ khách hàng:

– Khai thác viên có nhiệm vụ thường xuyên tiếp xúc với khách hàng, gửi hoặc trao đổi các thông tin về bảo hiểm nhằm giới thiệu nghiệp vụ bảo hiểm và đáp ứng các nhu cầu của khách hàng.

– Khai thác viên chủ động khai thác nguồn tin từ khách hàng (hoặc qua các cơ quan quản lý, đại lý, cộng tác viên, môi giới, cơ quan thông tin đại chúng).

– Kiểm tra các thông tin do khách hàng trả lời trong bản câu hỏi.

B2- Phân tích, tìm hiểu và đánh giá rủi ro:

– Thông qua các số liệu thống kê về khách hàng để tư vấn cho lãnh đạo về chính sách khách hàng, về công tác quản lý rủi ro.

– Căn cứ vào các thông tin được cung cấp, khai thác viên tự đánh giá rủi ro để có thể đưa ra một mức chào phí bảo hiểm cho đối tượng được bảo hiểm.

– Đề xuất cho lãnh đạo phòng nghiệp vụ hoặc lãnh đạo đơn vị khi thấy cần thiết có sự tham gia của giám định viên đánh giá rủi ro từ các cơ quan chuyên môn khác hoặc của tổ chức nước ngoài.

B3- Xem xét đề nghị bảo hiểm:

– Trên cơ sở các thông tin nhận được từ khách hàng kết hợp với báo cáo đánh giá rủi ro và các số liệu thống kê cũng như các chính sách khách hàng, khai thác viên phải đề xuất và lập phương án bảo hiểm hoặc tờ trình từ chối nhận bảo hiểm để lãnh đạo phòng nghiệp vụ hoặc lãnh đạo Công ty duyệt cấp Đơn bảo hiểm.

Trong trường hợp không thuộc phân cấp khai thác của Công ty, các bước sẽ được tiến hành theo sơ đồ khai thác trên phân cấp (Sơ đồ 3).

B4- Sau khi được lãnh đạo phê duyệt phương án bảo hiểm cán bộ khai thác tiến hành chào phí và điều kiện bảo hiểm cho khách hàng.

B5- Khách hàng đồng ý mức phí, điều kiện bảo hiểm và gửi Giấy yêu cầu bảo hiểm.

B6- Khi được khách hàng đồng ý, cán bộ khai thác tiến hành cấp Đơn bảo hiểm cho khách hàng và thu phí bảo hiểm.

B7- Theo dõi thu phí và giải quyết sự vụ mới:

– Phòng khai thác lưu Đơn và theo dõi các phát sinh mới.

– Phòng Kế toán lưu Đơn để theo dõi thu phí.

– Chuyển Đơn về Tổng Công ty để thống kê và tái bảo hiểm.

– Hồ sơ thuê giám định viên đánh giá rủi ro bên ngoài (nếu có).

– Thông báo tái bảo hiểm

Trên đây là quy trình khai thác BHTNNN KTS & KSTV theo tiêu chuẩn ISO đã được Bảo Việt thông qua.